प्राइवेट फाइनेंस कंपनी से तुरंत पर्सनल लोन कैसे लें? जानिए

प्राइवेट फाइनेंस कंपनी से पर्सनल लोन लेने की सोच रहे हैं और उसके लिए आपको सही जानकारी चाहिए?

आप बिल्कुल सही वेबसाइट तक पहुंच चुके हैं. इस आर्टिकल को पढ़ने के बाद आपको पहले प्राइवेट फाइनेंस कंपनी के बारे में बताया जाएगा और उसके बाद लोन लेने का सही तरीका बताया जाएगा.

प्राइवेट फाइनेंस कंपनी क्या होता है?

प्राइवेट फाइनेंस कंपनी, जिसे भारत में नॉन बैंकिंग फाइनेंस कंपनी (Non-Banking Financial Company – NBFC) कहा जाता है, वित्तीय सेवाओं की प्रदान करने वाली कंपनियाँ होती हैं जो बैंकों के समकक्ष वित्तीय सेवाओं का प्रबंधन नहीं करती हैं, लेकिन वे विभिन्न वित्तीय सेवाओं को प्रदान करती हैं, जैसे कि लोन, निवेश, खरीददारी वित्त, आदि।

नॉन बैंकिंग फाइनेंस कंपनियाँ बैंकों के समकक्ष सेवाओं की प्रदानी नहीं होती, लेकिन उन्होंने विभिन्न फाइनेंसिंग की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए वित्तीय समाधान प्रदान करने का कार्य किया है। उनके अंतर्गत निम्नलिखित सेवाएं आ सकती हैं:

1. लोन और ऋण: NBFCs विभिन्न प्रकार के ऋण और लोन प्रदान कर सकती हैं, जैसे कि व्यक्तिगत ऋण, व्यापारिक ऋण, गृह ऋण, वाहन ऋण, आदि।
2. निवेश: ये कंपनियाँ निवेश सेवाएं भी प्रदान कर सकती हैं, जैसे कि फिक्स्ड डिपॉजिट्स, म्यूचुअल फंड, आदि।
3. खरीददारी वित्त: वे व्यक्तियों और व्यवसायों को विभिन्न खरीददारी वित्त समाधान प्रदान कर सकती हैं, जैसे कि ईमआई, लीजिंग, क्रेडिट कार्ड, आदि।

नॉन बैंकिंग फाइनेंस कंपनियों का मुख्य लक्ष्य विभिन्न वित्तीय सेवाओं के माध्यम से लोगों को वित्तीय समाधान प्रदान करना होता है, खासकर उन लोगों के लिए जिनके पास बैंकों से ऋण प्राप्त करने के लिए उच्च क्रेडिट स्कोर और आवश्यक दस्तावेज़ नहीं होते हैं। इन कंपनियों ने अकेले या वित्तीय संघों के साथ मिलकर वित्तीय समस्याओं का समाधान प्रदान किया है और उन्हें सेवाएं प्रदान की है जो उन्हें आमतौर पर बैंकों से प्राप्त नहीं होती हैं।

भारत के 10 सबसे बेहतरीन प्राइवेट फाइनेंस कंपनी कौन सी है?

1. बजाज फाइनेंस कंपनी
2. श्रीराम फाइनेंस कंपनी
3. आदित्य बिड़ला कैपिटल लिमिटेड
4. एलएंडटी फाइनेंस होल्डिंग्स लिमिटेड
5. महिंद्रा एंड महिंद्रा फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड
6. चोलामंडलम इन्वेस्टमेंट एंड फाइनेंस कंपनी लिमिटेड
7. मुथूट फाइनेंस लिमिटेड
8. मणप्पुरम फाइनेंस लिमिटेड
9. पूनावाला फिनकॉर्प
10. फिनो फाइनेंस कंपनी.

1) बजाज फाइनेंस कंपनी से पर्सनल लोन

बजाज फाइनेंस के कुल 3 प्रकार के पर्सनल लोन हैं:

• फ्लेक्सी टर्म लोन
• फ्लेक्सी हाइब्रिड लोन
• टर्म लोन

लोन अमाउंट	रु. 35 लाख तक
लोन की अवधि	12 महीने से 84 महीने
ब्याज दर	11% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	3.93%
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

• भारतीय नागरिक हो
• उम्र 21 वर्ष से 67 वर्ष.
• सार्वजनिक, निजी, या एमएनसी कंपनी के साथ नौकरी.
• सिबिल स्कोर 750 या उससे अधिक होना चाहिए.
• शहरी क्षेत्र के लोगों के लिए मासिक सैलरी ₹22000 से अधिक होनी चाहिए.

आवश्यक डॉक्यूमेंट

• केवाईसी के लिए आधार कार्ड या वोटर आईडी कार्ड और पैन कार्ड
• जॉब आई कार्ड
• पिछले 3 महीनों की सेलरी स्लिप
• पिछले 3 महीनों का बैंक अकाउंट स्टेटमेंट.

2) श्रीराम फाइनेंस कंपनी से पर्सनल लोन 

मौजूदा समय श्रीराम सिटी का पर्सनल लोन वाला ऑफर नहीं चल रहा है. इसके जगह आपके पास अगर गोल्ड है तो उसे बंधक रखकर के गोल्ड लोन ले सकते हैं.

लोन अमाउंट	गोल्ड का 75% दाम
लोन की अवधि	12 महीने तक
ब्याज दर	11.5% से 24%
प्रोसेसिंग फीस	क्लियर नहीं क्या है
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

उमर 18 वर्ष से अधिक हो भारतीय नागरिक हो

डाक्यूमेंट्स

केवाईसी के डॉक्यूमेंट फोटो

3) आदित्य बिड़ला कैपिटल लिमिटेड पर्सनल लोन

आप इस प्राइवेट कंपनी से अधिकतम लॉन्ग ₹5000000 तक कि ले सकते हैं. अगर आपको नौकरी है तो आपको कम ब्याज दर पर लोन मिल सकता है.

लोन अमाउंट	रु 50 लाख
लोन की अवधि	7 साल
ब्याज दर	19.00% प्रतिवर्ष
प्रोसेसिंग फीस	क्लियर नहीं क्या है
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

उमर 18 वर्ष से अधिक हो भारतीय नागरिक हो.

आवश्यक दस्तावेज

3 महीने का सैलरी स्लिप 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट केवाईसी डॉक्यूमेंट और फोटो

4) एलएंडटी फाइनेंस होल्डिंग्स लिमिटेड से कंजूमर लोन

एल और टी फाइनेंस कंपनी के पर्सनल लोन को कंजूमर लोन कहा जाता है. यह कंजूमर लोन इसलिए खास है कि इस लोन लेने के लिए किसी प्रकार की इनकम प्रूफ या नौकरी की आवश्यकता नहीं है.

लोन अमाउंट	₹ 7 लाख
लोन की अवधि	12 से 18 महीना
ब्याज दर	11% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	2%
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

भारत का नागरिक हो उम्र 23 वर्ष से 57 वर्ष सैलरीड पर्सन और नॉन सैलरीड पर्सन दोनों के लिए है. कोई इनकम प्रूफ की आवश्यकता नहीं है

आवश्यक दस्तावेज

केवाईसी के डॉक्यूमेंट्स

5) महिंद्रा एंड महिंद्रा फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड

इस प्राइवेट कंपनी से पर्सनल लोन लेना थोड़ा आसान है. अगर आपको ₹300000 से कम का पर्सनल लोन चाहिए तो यह आपके लिए अच्छा विकल्प हो सकता है.

अगर आप इस कंपनी के कर्मचारी हैं तो आपके लिए यह एक अच्छा विकल्प है क्योंकि इसमें आपको ब्याज दर कम लगेगा.

लोन अमाउंट	₹ 3 लाख तक
लोन की अवधि	अधिकतम 2 वर्ष
ब्याज दर	13% से शुरू हो
प्रोसेसिंग फीस	क्लियर नहीं किया है
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता यह कंपनी सिर्फ महिंद्रा और उसके सहायक कंपनियों के कर्मचारियों को ही पर्सनल लोन देती है.

उम्र 21 वर्ष से लेकर 58 वर्ष के बीच होनी चाहिए. कंपनी में 2 वर्ष काम करने का एक्सपीरियंस होना चाहिए. लोन चुकाने का अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड होना चाहिए.

आवश्यक दस्तावेज

केवाईसी के डाक्यूमेंट्स और पैन कार्ड आय प्रमाण पत्र नौकरी का प्रमाण पत्र पिछले 3 महीने का बैंक अकाउंट स्टेटमेंट.

6) चोलामंडलम इन्वेस्टमेंट एंड फाइनेंस कंपनी लिमिटेड पर्सनल लोन

इस कंपनी के पर्सनल लोन का नाम सिक्योर्ड बिजनेस एंड पर्सनल लोन है. इसका मतलब हुआ कि आप इस लोन का उपयोग बिजनेस और पर्सनल उद्देश्यों को पूरा करने के लिए कर सकते हैं.

लोन अमाउंट	अधिकतम 15 लाख
लोन की अवधि	अधिकतम 2 वर्ष
ब्याज दर	क्लियर नहीं किया है
प्रोसेसिंग फीस	क्लियर नहीं किया है
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

यह बैंक आपको बिना इनकम प्रूफ के भी पर्सनल या बिजनेस लोन दे देगा लेकिन इसका ब्याज दर ज्यादा होता है. योग्यता

इस बैंक का यूनिक प्रणाली है आपको ऑनलाइन आपको योग्यता चेक करना होगा उसके हिसाब से डॉक्यूमेंट को अपलोड करना होगा.

डाक्यूमेंट्स

इस बैंक का यूनिक प्रणाली है आपको ऑनलाइन आपको योग्यता चेक करना होगा उसके हिसाब से डॉक्यूमेंट को अपलोड करना होगा.

7) मुथूट फाइनेंस लिमिटेड पर्सनल लोन

इस बैंक से कोई भी व्यक्ति पर्सनल लोन ले सकता है चाहे वह नौकरी में हुआ या नहीं. इस बैंक को मतलब होता है कि आपके पास लोन लेने के लिए क्या सिक्योरिटी है.

सिक्योरिटी के तौर पर आप गोल्ड या किसी प्रकार के चल या अचल संपत्ति के पेपर दे सकते हैं.

लोन अमाउंट	आवश्यकतानुसार
लोन की अवधि	आवश्यकतानुसार
ब्याज दर	तय नहीं
प्रोसेसिंग फीस	तय नहीं
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

कोई भी भारतीय नागरिक जिसके पास बंधक रखने के लिए सोना जैसे कोई ना कोई संपत्ति होना चाहिए.

डाक्यूमेंट्स

केवाईसी के डॉक्यूमेंट और रंगीन फोटो

8) मणप्पुरम फाइनेंस लिमिटेड पर्सनल लोन

इस प्राइवेट फाइनेंस कंपनी से ₹500000 तक का लोन 5 वर्षों तक के लिए लिया जा सकता है, इसकी अच्छी बात यही है.

लोन अमाउंट	₹5 लाख तक
लोन की अवधि	अधिकतम 5 साल
ब्याज दर	13% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	क्लियर नहीं है
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

भारतीय नागरिक हो सैलरीड पर्सन के लिए इनकम ₹15000 प्रति महीना कम से कम हो नॉन सैलरीड पर्सन के लिए इनकम कम से कम ₹20000 प्रति महीना हो

आवश्यक दस्तावेज

केवाईसी के डॉक्यूमेंट और फोटो सैलरीड पर्सन के लिए – सैलरी स्लिप आइटीआर की कॉपी और बैंक स्टेटमेंट नॉन सैलरीड पर्सन के लिए – आइटीआर की कॉपी और बैंक स्टेटमेंट

9) पूनावाला फिनकॉर्प पर्सनल लोन

इस फाइनेंस कंपनी से पर्सनल लोन उन लोगों के लिए आसान है जो चाहे सरकारी या प्राइवेट नौकरी में हो. जिसका अपना बिजनेस है, उनको आसानी से यहां पर लोन नहीं मिलेगा.

लोन अमाउंट	₹ 1 से 50 लाख
लोन की अवधि	12 से 60 महीना
ब्याज दर	9.99% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	2% + टैक्स
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

उम्र 24 से लेकर 58 वर्ष भारतीय नागरिक हो सरकारी या प्राइवेट नौकरियों में हो मंथली सैलरी कम से कम ₹20000 हो

आवश्यक डॉक्यूमेंट्स

केवाईसी के डॉक्यूमेंट कर्मचारी हेतु कंपनी या ऑफिस का आईडी प्रूफ वर्तमान पते का प्रूफ बैंक स्टेटमेंट और सैलरी स्लिप.

10) मनीटैप से पर्सनल लोन

इस प्राइवेट फाइनेंस कंपनी से लोन लेना आसान है कहने के लिए इसकी यह योग्यता और डाक्यूमेंट्स हैं. अगर आपको कहीं पर भी लोन नहीं मिल रहा है यहां पर ट्राई करें. आपको अधिक ब्याज दर पर जरूर लोन मिल जाएगा.

लोन अमाउंट	आवश्यकता के अनुसार
लोन की अवधि	आवश्यकता के अनुसार
ब्याज दर	तय नहीं
प्रोसेसिंग फीस	₹ 10,000 – ₹ 499 + GST
अप्लाई	ऑनलाइन या ऑफलाइन

योग्यता

अहमदाबाद, अंबाला, आनंद, औरंगाबाद, बेंगलुरु, भरूच, भोपाल, भुवनेश्वर, चंडीगढ़, चेन्नई, कोयंबटूर, देहरादून, दिल्ली, इरोड, फरीदाबाद, गांधीनगर, ग्रेटर नोएडा, गाजियाबाद, गुंटूर, गुड़गांव, गुवाहाटी, हरिद्वार, हैदराबाद, इंदौर, जयपुर, जोधपुर, कोच्ची, कोल्हापुर, कोलकाता, लखनऊ, मैंगलोर, मोहाली, मुंबई, मैसूर, नवी मुंबई, नागपुर, नासिक, नोएडा, पंचकुला, पुणे, रायपुर, राजकोट, सलेम, सिकंदराबाद, सूरत, ठाणे, तिरुपति, त्रिची, वड़ोदरा , विजयवाड़ा, विशाखापत्तनम इन शहरों में से किसी एक शहर का नागरिक होना चाहिए. मंथली इनकम ₹30000 से अधिक होनी चाहिए. आवेदक की उम्र 23 वर्ष से लेकर के 55 वर्ष के बीच होनी चाहिए.

आवश्यक डॉक्यूमेंट

पैन कार्ड सेल्फी फोटो पते का कोई प्रूफ केवाईसी के लिए आधार कार्ड या वोटर आईडी.

प्राइवेट फाइनेंस कंपनी से पर्सनल लोन कैसे लें?

प्राइवेट फाइनेंस कंपनियों से पर्सनल लोन लेने के लिए आपको निम्नलिखित कदमों का पालन करना होगा:

1. आवश्यक दस्तावेज़: पर्सनल लोन आवेदन करने के लिए आपके पास आवश्यक दस्तावेज़ होने चाहिए, जैसे कि पहचान प्रमाण पत्र, पता प्रमाण पत्र, आय प्रमाण पत्र, पिछले कुछ महीनों की वेतन स्लिप, आदि। यह दस्तावेज़ विभिन्न कंपनियों के आवेदन प्रक्रिया में भिन्न हो सकते हैं।
2. ऑनलाइन आवेदन: आपको उस प्राइवेट फाइनेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा जिससे आप लोन चाहते हैं। वहां आपको पर्सनल लोन आवेदन के लिए ऑनलाइन फॉर्म मिलेगा जिसे आपको भरना होगा।
3. डॉक्यूमेंट अपलोड: फॉर्म भरने के बाद, आपको अपने प्रमाण पत्र, आय प्रमाण पत्र और अन्य आवश्यक दस्तावेज़ की डिजिटल कॉपी को अपलोड करना होगा।
4. क्रेडिट स्कोर और अप्लाइ करने की क्षमता: आपके क्रेडिट स्कोर का महत्वपूर्ण भूमिका होता है क्योंकि यह आपकी वित्तीय स्थिति को मापता है। एक अच्छा क्रेडिट स्कोर आपके लोन आवेदन की स्वीकृति में मदद कर सकता है।
5. ऑनलाइन अनुमोदन: आपके द्वारा जमा किए गए आवेदन और दस्तावेज़ों की समीक्षा के बाद, कंपनी आपके आवेदन की प्रक्रिया को समीक्षा करेगी। आपका आवेदन स्वीकृत होने पर आपको ऑनलाइन अनुमोदन मिलेगा और आपके खाते में लोन राशि क्रेडिट होगी।

प्राइवेट फाइनेंस कंपनियों से पर्सनल लोन आपके वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए एक सुविधाजनक विकल्प हो सकता है, लेकिन आपको ध्यान देना चाहिए कि आप लोन की शर्तों और ब्याज दर को समझते हैं और अपनी वित्तीय स्थिति को ध्यान में रखते हुए ही लोन लें।

प्राइवेट फाइनेंस कंपनी से किसको लोन लेना चाहिए?

• जिनको किसी सरकारी या प्राइवेट बैंक में पर्सनल लोन ना मिला हो.
• जिसका सिबिल स्कोर हीं हो या बहुत खराब हो या भविष्य में सुधार होने की कोई भी उम्मीद ना हो.
• जिसके पास कोई नौकरी ना हो
• जिनके पास कोई इनकम प्रूफ ना हो.

आप कहेंगे कि एल&टी को छोड़कर के बाकी सभी कंपनियों ने इनकम प्रूफ और नौकरी की शर्त रखी है. तो ऐसे में पर्सनल लोन कैसे मिलेगा.

आपको बता दें हाथी के दांत कुछ दिखाने के होते हैं और कुछ खाने के होते हैं. यही हाल इन प्राइवेट फाइनेंस कंपनियों का है.

जिनके पास नौकरी होगा या इनकम प्रूफ होगा वह इन कंपनियों से लोन क्यों लेगा जबकि इसका ब्याज दर बहुत ज्यादा है. कंपनियां आप जैसे लोगों की वजह से ही चलता है.

आप एक बार ट्राई कीजिए आपको लोन मिल जाएगा. तब आपको इस आर्टिकल पर भरोसा भी होगा. मेरी सलाह होगी कि, इन प्राइवेट कंपनियों से कम अमाउंट का बहुत इमरजेंसी होने पर तभी लोन लें क्योंकि इनके ब्याज दर बहुत अधिक होते हैं.

Conclusion Points

अगर आप पर्सनल लोन के लिए परेशान हैं और आपको कोई बैंक नहीं दे रहा है? आपके लिए प्राइवेट फाइनेंस कंपनी एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है.

अगर आप नौकरी में नहीं है ना ही आपके पास कोई इनकम प्रूफ है ऐसे में भी आपको पर्सनल लोन एल ऐंड टी फाइनेंस कंपनी दे सकती है.

मुझे पूरा उम्मीद है कि, ऊपर दिए गए 10 प्राइवेट फाइनेंस कंपनियों के पर्सनल लोन की जानकारी से आप लोन लेने में कामयाब होंगे. फिर भी इससे संबंधित आपके पास कोई भी प्रश्न हो तो कृपया कमेंट बॉक्स में लिखें.

FAQs

1. आपकी निजी वित्त कंपनी कौन सी सेवाएँ प्रदान करती है?

हम व्यक्तिगत ऋण, बंधक ऋण, निवेश के अवसर और ऋण समेकन समाधान सहित कई वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं।

2. मैं आपकी निजी वित्त कंपनी में ऋण के लिए कैसे आवेदन कर सकता हूं?

आप हमारी वेबसाइट पर ऑनलाइन आवेदन पत्र भरकर या हमारी किसी शाखा में जाकर आसानी से ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं।

3. ऋण आवेदनों की समीक्षा करते समय आप किन कारकों पर विचार करते हैं?

हम ऋण आवेदकों की पात्रता का आकलन करने के लिए क्रेडिट इतिहास, आय स्थिरता, रोजगार की स्थिति और समग्र वित्तीय स्वास्थ्य जैसे कारकों पर विचार करते हैं।

4. यदि मेरा क्रेडिट ख़राब है तो क्या मुझे व्यक्तिगत ऋण मिल सकता है?

हालाँकि खराब क्रेडिट होने से आपके विकल्प सीमित हो सकते हैं, हम समझते हैं कि हर किसी को चुनौतियों का सामना करना पड़ता है। हमने विशेष रूप से कम से कम क्रेडिट स्कोर वाले व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन किए गए ऋण उत्पाद तैयार किए हैं।

5. क्या आपके ऋण के साथ कोई अग्रिम शुल्क या छिपी हुई लागत जुड़ी हुई है?

हमारी निजी वित्त कंपनी में, पारदर्शिता हमारे लिए सर्वोपरि है। हम अपने ऋणों से जुड़े सभी शुल्कों और लागतों के बारे में स्पष्ट रूप से बताने का प्रयास करते हैं ताकि कोई भी प्रतिबद्धता बनाने से पहले आप ठीक से जान सकें कि आप क्या कर रहे हैं।

6. मेरा ऋण स्वीकृत होने के बाद धनराशि प्राप्त होने में कितना समय लगता है?

एक बार जब आपका ऋण आवेदन स्वीकृत हो जाता है, तो आप विशिष्ट प्रकार के ऋण और आवश्यक दस्तावेज़ीकरण के आधार पर, कुछ व्यावसायिक दिनों के भीतर धन प्राप्त करने की उम्मीद कर सकते हैं।

7. क्या मैं बिना कोई जुर्माना लगाए अपना ऋण जल्दी चुका सकता हूँ?

बिल्कुल! हम जिम्मेदार वित्तीय व्यवहार को प्रोत्साहित करते हैं और उधारकर्ताओं को बिना किसी अतिरिक्त शुल्क या जुर्माने के अपना ऋण जल्दी चुकाने की अनुमति देते हैं।

8. क्या मेरी व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी आपकी निजी वित्त कंपनी के पास सुरक्षित है?

आपके डेटा की सुरक्षा करना हमारे लिए सर्वोच्च प्राथमिकता है। हम यह सुनिश्चित करने के लिए उन्नत सुरक्षा उपायों और एन्क्रिप्शन प्रोटोकॉल का उपयोग करते हैं कि आपकी व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी ऋण देने की प्रक्रिया के दौरान गोपनीय और सुरक्षित रहे।